mi banco me pide que conteste a un test Mifid pero no se bien ni que es ni por que me piden esto y necesito ayuda. muy amables... es esto legal? por que tengo que responder un test de que?
Hola, Bielcolina.
Las entidades que ofrecen productos de inversión o que asesoran sobre la inversión están obligadas a realizar este test a sus clientes. El Test MiFID sirve para determinar si tienes conocimientos básicos para empezar a invertir y también qué perfil de inversor eres (arriesgado, moderado o conservador). Son varias preguntas sobre tu situación financiera, si has invertido alguna vez, tu patrimonio, etc.
Si quieres conocer más datos y ver un ejemplo de las preguntas que pueden hacerte, visita nuestra página con toda la información del Test MiFID.
Cualquier duda que tengas, puedes ponerla en este foro. ¡Un saludo!
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Hola, Nora. Gracias por tu pregunta.
El test MiFID establece tres categorías para clasificar a los clientes. Estas categorías son:
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Cliente minorista. La mayor parte de la gente. Reciben el máximo nivel de protección, para hacer que sus inversiones sean transparentes.
-
Contraparte elegible. Hace referencia a los inversores que tienen más conocimiento y experiencia. Tienen un poco menos de protección y se les supone experiencia.
- Cliente profesional. Son los clientes capaces de tomar decisiones por sí mismos. Serían los bancos, gobiernos, fondos de pensiones, grandes compañías y, de manera excepcional, algunos inversores particulares.
Por lo tanto, que estés como cliente minorista quiere decir que tendrás la máxima protección y que eres una persona física individual, no experto, que invierte. Es lo más común.
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Hola Amaia, gracias por tu pregunta.
El test MiFID sirve para determinar si alguien tiene los conocimientos básicos para invertir y el perfil de inversor que tiene. La pregunta del plazo de la inversión, tan solo es una referencia para saber si tu inversión se inclinará más a renta variable o a renta fija, ya que por lo general la renta variable compensa más a un plazo medio o largo. No es nada relacionado con retirar el dinero.
Por ejemplo, si tú marcas que tienes un plazo de inversión a 15 años, probablemente puedas asumir más riesgo (más renta variable) porque aunque haya pérdidas la tendencia de los mercados es al alza. Si marcas 2 años y no eres un inversor experto, quizá los productos más recomendables sean de renta fija.
Te dejamos en este enlace toda la información sobre el Test MiFID.
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Si valoras nuestra respuesta, por favor ayúdanos y valora nuestro servicio en Trustpilot. También puedes compartir esta experiencia con tus conocidos aquí:hasta qué punto puede preguntarme el banco por ejemplo por mi edad y tiempo para la inversion en el test de idoneidad mifid? Para que les sirve!? Gracias
Hola, Mariano. Gracias por tu pregunta.
El hecho de que en el test MiFID pregunten por la edad se explica porque, dependiendo de la edad que tengamos, normalmente esto se asocia a un perfil de inversor u otro (más joven, más riesgo). Esto va relacionado con el tiempo de la inversión: por lo general, cuanto mayor sea el tiempo de inversión que nos planteamos, mayor será el riesgo que podemos asumir para el dinero.
Si quieres conocer más información sobre el test MiFID, te dejamos nuestra página sobre el tema.
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Si valoras nuestra respuesta, por favor ayúdanos y valora nuestro servicio en Trustpilot. También puedes compartir esta experiencia con tus conocidos aquí:Holaa!! Decir que yo he tenido que hacer el test este mifid y lo he resuelto de forma super facil!! no se preocupen, el test de conveniencia no es tan imposible como pueda parecer por el nombre!! Adelante!!
Hola!!! Yo también tengo que hacer el examen para poder seguir en mi entidad, y la verdad es que el temario es horriblemente difícil, al menos para mi. Podría alguien ayudarme con el examen? Gracias!!