Pues depende. Si te puedes desgravar, mejor no amortices más del máximo, para seguir recibiendo las desgravaciones los años siguientes. Si estás al final de la hipoteca, seguramente pagarás pocos intereses, si al principio, muchos. Mira en la cuota cuánto estás pagando de intereses, eso es lo que te ahorrarás si amortizas capital. También tienes que ver si te van a cobrar comisión por amortización anticipada, a ver si vas a pagar más por la amortización que lo que te ahorras de intereses.

Quitarte de encima tu hipoteca es una buena idea, seriá una cosa menos a pagar cada mes. Pero, cuidado si estas en paro, yo no utilizaría 100% de mis ahorros, guardaría una parte para pagar los gastos, por ejemplo, de 6 meses, por si acaso, tu situación empeorá. Antes de amortizar tu hipoteca, mira si el bnaco te va a cobrar una comisión de amortización anticipada. SI es el caso, intenta negociar, diciendo que estás en una situación economica dificil pero para asegurar que no tu no el bnaco tendran problemas, podrias pre.pagar la hipoteca pero unicamente si no te cobran esta comisión. Suerte.

Hola, lo primero entiendo que debes 56.000 y tienes 47.000 ahorrados. Como te comentan, la mejor elección es no amortizar mas que el máximo del que te vas a deducir y solo si vas a tener retenciones a cuenta para que te devuelvan o en el limite de no pagar. Es cuestión de hacer una simulación de la declaración de renta. De cualquier modo estando en desempleo con hijos y cobrando únicamente la prestación, será difícil que tengas que llegar a amortizar a máximos para no pagar. Segundo, cuando amortices mi consejo es que lo hagas generando carencia (siempre que el banco lo permita, los que conozco si) esto significa que si quitas 10.000€ tendras un número de cuotas(dependerá de en que periodo de la hipoteca estes si principio o final) en las que solo pagas intereses, con lo cual la cuota es mínima en tu caso y además te va a dar un desahogo mientras recuperas un empleo y tu economía. Mucha gente cree mal que pagas mas intereses, esto no es asi, puesto que los intereses los pagas sobre lo que le debes al banco, y esto lo vas a deber independientemente de cómo se amortice. La diferencia es que si se amortiza reduciendo proporcionalmente la cuota o reduciendo el plazo, sigues teniendo todos los meses una obligación alta con el banco, e incluso si reduces plazo empeoras tu situación, ya que lo tendrás que devolver antes. Ahora mismo es lo que los bancos quieren, y siempre lo han preferido, es por esto que la generación de carencia es desconocida y poco explicada. Con la generación de carencia pagas hoy lo que deberías pagar mañana, ahorras intereses y tienes el beneficio fiscal en el IRPF. Todo ello te lo digo si tienes hipoteca antigua referenciada a Euribor con un diferencial normal (0,5 – 0,9) ya que los intereses no llegarán al 3%, con lo que te es muy beneficioso amortizar por ejemplo 6.000 y colocar otros 35.000 a plazo, que te va a rentar al menos ese 3% y dejar algo libre por si lo necesitas. Otro tema seria si pagases al 5% o tipos excesivos, entonces amortizaría mas, sobre 25.000 y generando carencia, te ahorrarías unos 100€ mes de intereses que se dice pronto y generas un gran colchon, dejando bastante por si necesitas vivir con ello.