Hola, Osbalgi.

No es ninguna estafa, lo han tenido que hacer todos los bancos. Te hacemos un copy-paste de un artículo que publicamos hace unos días. Así que dales tus datos sin ningún problema para que no tengan que cancelar tus cuentas.

Saludos!

Comienza la cuenta atrás para que las entidades de crédito españolas identifiquen a sus clientes según lo previsto en la Ley 10/2010 sobre prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Según la regulación, que entró en vigor hace un lustro, el plazo para la identificación de los clientes finaliza el próximo 30 de abril, fecha a partir de la cual la entidad podrá bloquear las cuentas bancarias de los clientes que no hayan cumplido con los trámites previstos.

La asociación española de banca (AEB) y CECA han solicitado a los clientes bancarios en un comunicado conjunto su comprensión y colaboración para que, en el caso de ser requeridos, aporten su documento de identificación antes del próximo 30 de abril, tal y como exige la normativa de prevención del blanqueo de capitales.

La mayoría de los bancos ya empezaron hace tiempo a contactar con aquellos clientes que requiriesen ser identificados para emplazarles a que aportasen a la entidad una copia de su Documento de Identidad así como, en los casos que procediese, la documentación necesaria para verificar su actividad y procedencia de sus fondos.

La obligación de identificarse derivada de la normativa afecta a todos los clientes con los que el banco mantenga relaciones de negocio o con los que realice operaciones de cualquier tipo y de los cuales la entidad no disponga de la documentación necesaria.

AEB y CECA insisten en que los clientes colaboren con sus respectivas entidades y atiendan las peticiones que estas les puedan formular para aportar su documento de identificación antes del 30 de abril próximo y añaden que de esta manera, se evitarán las restricciones a la operativa de las cuentas que los bancos y otras entidades se verían obligados a aplicar, en cumplimiento de la legislación vigente, si no disponen del documento de identificación del cliente.

• 1.Si la entidad se ha puesto en contacto con nosotros, tendremos que proporcionarle antes del 30 de abril la documentación que nos hayan solicitado, ya sea acudiendo a una oficina o por correo electrónico si nos han ofrecido dicha posibilidad.
• 2.En caso de no haber recibido comunicación alguna de la entidad o entidades con las que trabajamos, no estaría de más revisar los distintos canales mediante los cuales pueden haberse puesto en contacto con nosotros, como el correo electrónico o la correspondencia virtual de la banca electrónica, para comprobar que realmente no lo han hecho.
• 3.Como último recurso, siempre podemos llamar directamente al banco para salir de dudas.

Cabe recordar que no todos los clientes tendrán que acudir a su entidad a identificarse, ya que probablemente muchos de ellos ya lo estarán, sobre todo los que abrieron sus cuentas en los últimos años. Los más afectados serán aquellos que en el momento de abrir su cuenta el banco no conservó su documentación.

citando a A. Portolés Hola, Osbalgi. No es ninguna estafa, lo han tenido que hacer todos los bancos. Te hacemos un copy-paste de un artículo que publicamos hace u...

Hola y gracias por anticipado. Me ocurre lo mismo con CAJAMAR y lo curioso es que ni ING, Bankia, Santander, Caixa Popular piden ese cuestionario. Sólo el DNI digitalizado. Cómo es posible eso?

Es posible porqué no existe ninguna ley que obligue a firmar el questionario. Existe una ley que exige a los bancos a firmarlo, no a los usuarios, pero la usan para tener mas información del usuario para fines comerciales.

Aqui dejo una noticia en la que explica con detalle tema de leyes de blanqueo i que ya han denunciado a caixabank, los otros no creo que tarden en ser denunciados.
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