Cómo traspasar un plan de pensiones y aprovechar la bonificación

Los planes de pensiones presentan la ventaja fiscal de que el dinero que invirtamos en ellos no tributa hasta nuestra jubilación… Eso sí, podemos hacer hasta un máximo de aportaciones de 2.000 euros por año. Así, aprovechando la campaña de la Declaración de la Renta, que puede presentarse hasta el próximo 30 de junio, las ofertas de bonificación por traspasar un plan de pensiones aumentan. Los expertos de HelpMyCash.com os contamos qué es un traspaso, cómo conseguir las bonificaciones y qué condiciones tienen. ¡Empezamos!

Cómo hacer el traspaso de un plan de pensiones

Traspasar un plan de pensiones significa mover todo el dinero o parte del dinero que ya tenemos invertido en un plan a otro plan. Así, podemos mejorar nuestra estrategia de inversión. Es importante saber que el traspaso no afecta al ahorro fiscal, ya que este se mantiene.

Aunque el tema de papeleos pueda asustar, hacer un traspaso de un plan de pensiones es un proceso generalmente sencillo, ya que la nueva entidad se encarga de hacer las gestiones, por lo que los pasos a seguir solamente serán entregar el identificador del plan de pensiones actual en la nueva entidad y firmar la orden de traspaso. Los trámites restantes lo harán desde esta nueva gestora o banco.

Conseguir bonificaciones por traspasar un plan

Las bonificaciones por traspaso que lanzan las entidades de los planes de pensiones son promociones en las que se ofrece como regalo una cantidad de dinero o un porcentaje de remunerado sobre la inversión, siempre que el inversor cumpla algunos requisitos. Por ejemplo, uno de los más habituales es cumplir con una permanencia. Os dejamos algunas ofertas de bonificación de los planes de pensiones. Para ampliar información podéis hacer clic sobre el nombre de la entidad:

Si quieres evitar los bancos, prueba los robo advisors

Si los bancos no son para ti, puedes consultar la oferta de planes de pensiones de los robo advisors. Estos gestores automatizados de inversión permiten invertir con comisiones más bajas que las de los bancos y obteniendo un asesoramiento automatizado para conocer tu perfil de inversor y qué cartera de inversión puede encajar contigo. A continuación te dejamos algunas de las opciones más interesantes:

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